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United Security Bancshares

UBFO • Banks - Regional
$10.51
— 0.00 (0.00%)
Precio actual
ResultadosÚltimo reporte: 31 dic 2025
PERFIL FAVORABLEAtractivaConfianza: 70%

Perfil cuantitativo — no constituye una recomendación de inversión.

Perfil cuantitativo — no constituye una recomendación de inversión.Metodología
Tesis del análisis: Alta calidad del negocio, con crecimiento y flujo de caja que respaldan el caso. La valoración todavía importa, pero el historial de ratios es favorable.
Capitalización
$185.03M
Crecimiento
5.7%
Flujo de caja
5/5
Tendencia
Stable
Evidencia
Márgenes estables o en mejora · 18.6%Crecimiento positivo de ingresos · 12.2%Flujo de caja libre positivo · 1.15Flujo de caja libre consistente · 5/5Múltiplo de ganancias razonable · 14.13
Datos financieros hasta: 31 dic 2025, 12:00 a.m. UTCÚltima actualización de earnings: 22 ene 2026, 12:00 a.m. UTCÚltima actualización del perfil: 5 ago 2026, 2:27 p.m. UTC

Resumen de la compañía

Valoración, calidad, fortaleza financiera, momentum y datos de analistas.

Price$10.51
Change0.00%
Market Cap$185.03M
52W Range7.32 - 11.52
Beta0.29
Gross Margin73.27%
Oper. Margin25.33%
Profit Margin18.65%
Debt/Eq0.09
Current Ratio0.64
Quick Ratio0.64
Revenue 5Y5.67%

ADN de inversión

Qué tan fuerte luce esta compañía para inversionistas de largo plazo

78
de 100
Calidad del negocio
Márgenes, ventaja competitiva, retornos
77/100
Fortaleza financiera
Deuda, caja, estabilidad
40/100
Potencial de crecimiento
Ingresos y expansión
85/100
Atractivo del precio
Barata o cara hoy
89/100
Por qué este puntaje▼
Márgenes estables o en mejora · 18.6%Crecimiento positivo de ingresos · 12.2%Flujo de caja libre positivo · 1.15Flujo de caja libre consistente · 5/5Múltiplo de ganancias razonable · 14.13Nivel de deuda manejable · 0.09
Analyst view
No analyst data available now.

Resumen de la compañía

IPO: 3/3/1999
Industria: Banks - Regional
P/B i: 1.24
Deuda / Patrimonio i: 0.09
Margen operativo: 25.33%
Margen neto: 18.65%
ROE i: -
ROIC: -

Salud financiera

Puntaje8 / 20
Deuda / Patrimonio: 0.09
Ratio corriente: 0.64
Ratio rápido: 0.64
Estado: Moderate

Advertencias

  • Weak Liquidity
  • Weak quick ratio

Transacciones internas

Actividad reciente de ejecutivos e insiders

⚠ 2 venta interna de alto volumens detectadas
GILL JAGROOP
Transacción: 04/01/2026
VENTA
Cambio
-1,286,470
Precio
Not reported
Presentación
04/13/2026
Tipo
VENTA
Mahmood Nabeel
Transacción: 04/01/2026
VENTA
Cambio
—
Precio
Not reported
Presentación
04/13/2026
Tipo
VENTA
Yarbenet William M.
Transacción: 04/01/2026
VENTA
Cambio
—
Precio
Not reported
Presentación
04/13/2026
Tipo
VENTA